INTRODUCTION

Une fois que vous avez décidé «où» investir vos fonds, il est également important de réfléchir à «comment» les investir. Il existe plusieurs instruments que vous pouvez utiliser pour maximiser vos rendements avec ou sans augmentation de l'exposition et du risque. Nous examinerons les produits dérivés dans cet article pour augmenter vos rendements.

Lorsque vous cherchez à investir vos fonds, vous pouvez investir dans un actif lui-même ou vous pouvez envisager d'investir dans un dérivé de cet actif. Par exemple, vous pouvez soit acheter une maison en tant qu'investissement financier, soit acheter un fonds ou un instrument financier qui suit les prix des maisons. Dans les deux cas, vous pariez sur la hausse des prix de l'immobilier, mais dans le cas d'un dérivé, vous ne possédez pas réellement de maison. Vos droits et obligations diffèrent selon ces deux options, et cette distinction est importante à retenir.

Le contenu de cette page peut être accablant pour certains, mais une fois que vous maîtrisez les principes de base, vous pouvez créer et profiter de vos propres stratégies. Cependant, si vous avez encore du mal, envoyez-nous une note ou postez un commentaire ci-dessous en indiquant les domaines dans lesquels vous souhaitez plus ou une meilleure explication.

COMPRENDRE LES RISQUES

Les dérivés peuvent vous aider à générer des rendements plus élevés, voire à couvrir votre portefeuille en cas d'incertitudes. Cependant, la clé ici est d'être DISCIPLINÉ. Plusieurs personnes tirent parti d'un niveau d'exposition qu'elles ne peuvent pas se permettre, et un mouvement de prix dans la direction opposée pourrait même anéantir leur valeur nette! Marchez prudemment!

Nous pensons que les marchés boursiers et les instruments financiers offrent de meilleures chances qu'un casino, et avec de bonnes recherches, vous pourriez générer des rendements élevés, mais tout comme dans un casino, vous ne devriez miser que de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
 

Investir 101 - Commençons par le marché boursier.



COMMENT FONCTIONNE LE LEVIER?

L'effet de levier est la façon dont les traders institutionnels et les investisseurs génèrent un rendement significatif sur leur capital. En outre, le levier financier a été utilisé avec succès par les grandes entreprises et les sociétés de capital-investissement pour maximiser les rendements pour les actionnaires.

Supposons que vous souhaitiez investir $100 dans l'action Apple et supposons que l'action évolue de +/- 10% par an.

L'option 1 consiste à investir $100 dans le stock et à le «posséder».

L'option 2 consiste à tirer parti de votre investissement. Puisque vous pensez que l'action peut baisser de 10%, vous devriez mettre au moins 10% comme marge, c'est-à-dire que votre effet de levier est de 10 fois (100% / 10%). Par conséquent, vous n'investissez que $10 ($100 * 10%) pour acheter un dérivé de l'action. Votre exposition à l'action reste à $100 mais vous ne «possédez» pas l'action.

Sous l'option 2, si le stock monte de 10% à $110, vous feriez un profit de $10 et bien sûr s'il descend à $90, vous pourriez perdre $10. Tout cela sur un investissement de $10. Comme vous pouvez le voir, un mouvement 10% dans le stock pourrait vous donner un retour 100%, ou au cas où le marché évoluerait contre vous, vous pourriez perdre tout votre dépôt initial et vous devrez ajouter plus de fonds à votre compte. Nous expliquerons cela plus en détail dans un prochain article.

STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT

Nous allons maintenant examiner quelques stratégies d'investissement et comment les changements d'instruments financiers utilisés, la répartition du portefeuille et le niveau de risque pourraient affecter votre rendement. Pour toutes ces stratégies, nous supposons ce qui suit:

Vous souhaitez investir $1000 dans 2 actifs:

- Actif A, par exemple une action à haut risque et un rendement annuel moyen de 10%

- Actif B, par exemple un dépôt bancaire ou un fonds de revenu avec un faible risque et un rendement annuel moyen de 2%

STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT 1 - SIMPLE À COMPRENDRE ET À EXÉCUTER

Le moyen le plus simple et le plus simple d'investir, comme vous pouvez le voir dans le graphique ci-dessous, consiste à investir $500 dans une action et $500 dans un dépôt bancaire, et votre rendement annuel serait $60 qui est un rendement de 6%. C'est ainsi que la plupart des gens investissent.

img1

 

STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT 2 - LEVIER, MAIS ARGUABLEMENT SANS AUGMENTATION DU RISQUE

Comme nous ne souhaitons pas augmenter notre risque, nous devrions limiter notre exposition à l'actif risqué A à $500, mais au lieu d'investir la totalité du $500, nous n'investissons que $50 avec un effet de levier de 10 fois. Nous avons maintenant $950 ($1,000 - $50) pour investir dans l'actif à faible risque B.Votre investissement global reste le même à $1,000, mais votre exposition globale augmente à $1,450 par rapport à $1,000 plus tôt, et votre rendement augmente à 6,9% par rapport à 6% dans la stratégie 1. Une augmentation de 0,9% peut sembler faible à certains, mais sur une période de temps, elle pourrait financer des vacances, une voiture ou une maison.

img2

STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT 3 - UN LEVIER PLUS ÉLEVÉ AVEC UNE AUGMENTATION DU RISQUE

Vous pouvez également tirer parti de votre investissement dans l'actif à faible risque B en choisissant par exemple un fonds de revenu ETF. En l'utilisant 10 fois, votre exposition globale augmente à $10 000 et votre retour à 24%, alors que votre investissement est toujours de $1 000.

Un fonds négocié en bourse (ETF) est un fonds d'investissement négocié en bourse, tout comme les actions. Un FNB détient des actifs tels que des actions, des matières premières ou des obligations, et se négocie à proximité de sa valeur liquidative au cours de la journée de négociation. Dans notre exemple, un FNB de revenu est un dérivé d'un fonds commun de placement de revenu qui présente un profil de rendement à faible risque.

img3

STRATÉGIE D'INVESTISSEMENT 4 - RISQUE ÉLEVÉ ET RÉCOMPENSE ÉLEVÉE

Il s'agit d'une stratégie à très haut risque et ne doit être utilisée qu'une fois que vous avez compris comment ces produits à effet de levier fonctionnent, que vous êtes à l'aise avec le niveau de risque et que vous pouvez investir avec des stop loss appropriés. En augmentant votre exposition à l'actif risqué A, vous pourriez augmenter votre rendement à 60%. Rappelez-vous maintenant que vous avez une exposition de $5000 à l'actif risqué A, et tout mouvement défavorable de l'action pourrait affecter considérablement vos finances.

img4

Vous pourriez également générer des rendements plus élevés que dans la stratégie 4, mais cela augmenterait également le niveau de risque. Rappelez-vous cette citation à chaque fois que vous tradez:

"Le marché peut rester irrationnel plus longtemps que vous ne pouvez rester solvant"

AUTRES CONSIDÉRATIONS

Bien que, dans cet article, nous nous soyons concentrés uniquement sur les rendements monétaires, plusieurs autres facteurs doivent être pris en compte pour décider de la bonne stratégie pour vous.

- Imposition de vos investissements - cela peut différer d'un pays à l'autre et d'un individu à l'autre. Les paris sur spreads sont exonérés d'impôt au Royaume-Uni sous certaines conditions, mais peuvent être facturés à des taux d'imposition plus élevés que la normale dans certains pays.

- Disponibilité du temps - Il se peut que vous deviez consacrer plus de temps lorsque vous traitez des produits à effet de levier par rapport à l'achat direct d'un actif.

- Coûts de transaction - Assurez-vous de comprendre comment votre courtier facture les transactions, car ils peuvent varier considérablement pour différents instruments.

- Horizon de négociation ou d'investissement - Vous devez garder à l'esprit que les produits à effet de levier ont généralement une date d'expiration et que vous devrez peut-être «reconduire» votre position pour continuer à être exposé au titre.

ÊTES-VOUS PRÊT À METTRE EN ŒUVRE L'UNE DE CES STRATÉGIES?

Si vous avez compris les stratégies ci-dessus et que vous avez envie de tenter l'une d'entre elles, nous vous recommandons de commencer avec de l'argent virtuel ou un compte de trading démo, puis de passer au trading avec de l'argent réel. Même dans ce cas, vous voudrez peut-être commencer avec de très petites sommes d'argent.

La plupart des brokers offrent le choix entre les paris sur spread et les CFD (contrat pour différence). Vous pouvez décider en fonction de votre situation personnelle et de votre emplacement. Par exemple, comme à la date de publication, les paris sur spreads sont exempts de l'impôt britannique sur les plus-values sous certaines conditions, tandis que les bénéfices des CFD sont imposables au Royaume-Uni.

L'auteur négocie principalement à travers Index des villes car ils offrent une bonne gamme de marchés, y compris les contrats à terme sur actions et les ETF, et les coûts (de transaction) sont raisonnables. Ils offrent également un compte de trading démo et une bonne section `` apprendre à trader '' pour commencer. Cependant, vous aurez besoin d'un peu de temps pour vous habituer à leur plateforme.

Veuillez noter que le service peut être uniquement disponible dans certains pays. Si l'index des villes n'est pas disponible dans votre pays, vous pouvez consulter ETX Capital et / ou eToro mais leur gamme de marchés est limitée aux fins de ces stratégies.

Veuillez nous faire part de votre expérience si vous négociez / investissez avec l'un des courtiers mentionnés dans les commentaires ci-dessous.

DIVULGATION: Nous recevons une compensation des services mentionnés ci-dessus si vous vous inscrivez avec eux, mais nous vous assurons que nous nous en tenons toujours à nos valeurs et je ne vous recommanderais jamais un service uniquement pour notre avantage monétaire.

ET APRÈS?

Nous prévoyons de publier plus d'articles sur le trading et l'investissement chaque semaine et vous fournissons également des outils, y compris des calculatrices, pour vous aider à commencer à investir dans des produits à effet de levier.

Si vous souhaitez être tenu au courant, veuillez nous suivre sur notre Facebook page et / ou sur Twitter